紐約2017年4月6日電 /美通社/ -- 宜信財(cái)富旗下全球非銀信貸基金宣布自2016年第一筆投資投向 Avant 和 Prosper 兩家美國網(wǎng)貸平臺(tái)后，已于近日分兩筆交易向 OnDeck 和 LendingHome 兩家平臺(tái)共計(jì)投資3000萬美元。通過持續(xù)引進(jìn)全球優(yōu)質(zhì)非銀信貸資產(chǎn)，宜信財(cái)富不斷滿足中國投資者日益增長的全球資產(chǎn)配置和財(cái)富保值增值需求。

攻守兼?zhèn)洌瑸橥顿Y者把好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)

2015年9月宜信財(cái)富推出中國市場(chǎng)首個(gè)全球非銀信貸基金, 總規(guī)模達(dá)8000萬美元。基金采取攻守兼?zhèn)涞耐顿Y策略，投資于此前少有人關(guān)注的優(yōu)質(zhì)消費(fèi)信貸和中小企業(yè)信貸資產(chǎn)，對(duì)于所投資平臺(tái)的運(yùn)營情況，該策略還進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，進(jìn)一步嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。

宜信財(cái)富海外業(yè)務(wù)董事總經(jīng)理 Richard Williamson 介紹說：“在過去數(shù)月中，我們對(duì)全球90多家不同類型網(wǎng)貸平臺(tái)和基金管理人進(jìn)行了全方位篩選。由于2016年市場(chǎng)波動(dòng)明顯，我們?cè)谕顿Y過程中尤為審慎，得益于宜信在這一領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)與優(yōu)勢(shì)以及對(duì)于全球非銀信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與甄選能力，我們始終執(zhí)行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋M調(diào)流程和嚴(yán)苛的數(shù)據(jù)分析，為投資者把好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。”

分散風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)投資多樣化

宜信財(cái)富全球非銀信貸基金首席投資官 Mikael Nabati 介紹說，“能與美國兩家領(lǐng)先的網(wǎng)貸平臺(tái)合作，我們倍感興奮。2016年我們已經(jīng)投資了兩家消費(fèi)貸平臺(tái)。今年，為進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)多樣化的投資組合，我們決定投資中小企業(yè)貸和房貸。”

LendingHome 成立于2014年，總部位于美國舊金山，主要為專業(yè)房地產(chǎn)投資者提供過橋貸款，也為普通購房者提供住房貸款。通過自主研發(fā)程序和技術(shù)手段的運(yùn)用，LendingHome 顛覆了傳統(tǒng)房貸申請(qǐng)流程，讓借款人和投資者都可以得益于更快、更透明、更可靠的房貸申請(qǐng)。至今 LendingHome 的累積房貸放款量已超過10億美元，并已獲得來自 Rabbit Capital、Foundation Capital、First Round Capital 等多家機(jī)構(gòu)總計(jì)超過1億美元的股權(quán)融資。

另外一家平臺(tái) OnDeck 則是小企業(yè)貸領(lǐng)域的標(biāo)桿企業(yè)，其于2014年12月18日在美國紐交所上市(NYSE:ONDK)。在此之前，OnDeck已完成八輪融資，共從包括 Google Ventures 和 Tiger Global Management 等風(fēng)投公司獲得4.09億美元投資。OnDeck專注于中小企業(yè)線上貸款，依靠自己研發(fā)的OnDeck Score 這一核心技術(shù)，能夠快速識(shí)別和評(píng)估申請(qǐng)貸款的中小企業(yè)信用狀況，快速高效地為其發(fā)放貸款。

“在對(duì)OnDeck投資中，我們采用了獨(dú)特的、以資產(chǎn)為支撐的借貸交易結(jié)構(gòu)，與傳統(tǒng)購買整筆貸款的交易結(jié)構(gòu)相比，這種結(jié)構(gòu)能為投資人鎖定穩(wěn)定回報(bào)與較低波動(dòng)性。對(duì)于對(duì) LendingHome 的投資，我們相信該平臺(tái)發(fā)放的‘房屋翻修貸款’能提供非常具有吸引力的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，同時(shí)也能增強(qiáng)投資組合的多樣化。” Nabati先生表示。

持續(xù)看好，未來投資潛力巨大

鑒于當(dāng)前普遍的低收益環(huán)境，投資人渴望獲得穩(wěn)健良好的收益，因此對(duì)私募債和另類借貸等資產(chǎn)類別需求大幅增長。網(wǎng)絡(luò)借貸憑借優(yōu)于其他固定收益類產(chǎn)品的投資回報(bào)和與股市相關(guān)性低的特定，其吸引力正在與日俱增。近日摩根士丹利發(fā)布的一份報(bào)告顯示，在銀行去杠桿的大背景下，預(yù)計(jì)到2020年，全球網(wǎng)絡(luò)借貸市場(chǎng)規(guī)模將增長至1500 - 4900億美元。

Nabati先生補(bǔ)充道，“雖然美聯(lián)儲(chǔ)宣布的新一輪加息僅是2008年金融危機(jī)以來的第三次加息，但加息節(jié)奏已經(jīng)加快，我們預(yù)計(jì)2017年還會(huì)再有三次加息。我們看到投資者對(duì)短期網(wǎng)貸產(chǎn)品的需求持續(xù)上揚(yáng)，因?yàn)樵擃惍a(chǎn)品對(duì)利率的變化不敏感，能提供更為穩(wěn)定可靠的投資回報(bào)。”

目前宜信財(cái)富全球非銀信貸基金一期投放已接近尾聲，二期正在規(guī)劃中。二期基金仍將聚焦于相同資產(chǎn)類別，但會(huì)采用不同的、創(chuàng)新的基金結(jié)構(gòu)，以此滿足投資者對(duì)不同產(chǎn)品期限的需求。另外，基金也將積極尋找其他國家地區(qū)機(jī)會(huì)（如澳大利亞和歐洲等），同時(shí)也在積極考慮新的信貸產(chǎn)品種類，如學(xué)生貸款、農(nóng)業(yè)貸款、發(fā)票保理等。